Spis treści
Anti Money Laundering & Compliance Solutions
Szczegóły kdprevent™

 

Przestępstwa finansowe

Zapobieganie praniu pieniędzy, przestępstwom finansowym oraz finansowaniu terroryzmu stało się głównym wyzwaniem dla banków i osób zarządzających kapitałem na całym świecie. Celem takich działań jest nie tylko wykrywanie i śledzenie podejrzanych transakcji, ale, tam gdzie jest to możliwe, również ich blokowanie zanim się pojawią.

 

Rozwiązanie

kdprevent jest zautomatyzowaną aplikacją zaprojektowaną do wykrywania niecodziennych, nieoczekiwanych i podejrzanych działań klientów banków. Po ich wykryciu aplikacja automatycznie wysyła powiadomienia do osób odpowiedzialnych w banku, zazwyczaj do Kierowników ds. kompleksowej obsługi klienta oraz pracowników działu prawnego oraz oficerów ds. wymogów regulacyjnych.
kdprevent oferuje możliwość konfigurowania, testowania i regulowania różnorodnych technik oraz pełnego  zautomatyzowania ich zastosowania. Historia wszystkich zidentyfikowanych przypadków jest systematycznie rejestrowana. Produkt dokumentuje wszystkie interakcje z Systemem, utrzymując w ten sposób kompletną ścieżkę audytu.
kdprevent jest oparty na trzech głównych elementach: repozytorium danych, narzędziu analitycznemu i interfejsie użytkownika. Dzięki modułowości oprogramowania możliwe są różnorodne kombinacje i podejścia do integracji.

 

Repozytorium danych

Dane z różnych źródeł są zintegrowane w jedno  repozytorium danych i wstępnie przetworzone dla potrzeb procedur analitycznych. Najmniejszym zbiorem danych, jakich wymaga system, są informacje o klientach,  kontach oraz szczegółachy transakcji. Dodatkowe dane, takie jak użytkowanie produktów, kanał lub zachowanie klienta, zwiększają szanse wykrycia nielegalnych działań.
Oprócz danych wewnętrznych banku, system, może korzystać z dodatkowych, zewnętrzneych źródeł danych, jak na przykład listy osób na wysokich stanowiskach państwowych zagranicą oraz najbliższych członków ich rodzin, czarne listy i listy krajów szczególnie narażonych na nielegalne praktyki. Wszystkie zewnętrzne źródła danych, które mają być zintegrowane, mogą zostać zdefiniowane zgodnie z potrzebami użytkownika. Interfejsy dla komercyjnych dostarczycieli czarnych list (takich jak World Check, Thomson lub Factiva) również są dostęepne.

 

Narzędzie  analityczne

Narzędzie analityczne zbudowane zostało w taki sposób by wykrywać niecodzienne, potencjalnie podejrzane działania klientów banków. Używa ono trzech głównych technik wykrywania, które mogą być indywidualnie konfigurowane i automatycznie zastosowane:

 

Dopasowywanie nazwy, źródła i celu: wielojęzykowe porównanie bazy danych klientów i transakcji (nazwy nadawców i beneficjentów) z wewnętrznymi i zewnętrznymi czarnymi listami w oparciu o zaawansowane metody dopasowywania nazw.

Zastosowanie reguł: bazując na wiedzy zewnętrznych ekspertów w dziedzinie prawa i zgodności jak również naszych własnych specjalistów w tej dziedzinie, reguły monitorujące są elastycznie definiowane i stosowane  zgodnie z regulacjami bankowymi i wewnętrznymi wymaganiami banku.
Rozpoznawanie wzorca: najnowoczesniejsze analizy danych i techniki data miningu mogą  ostrzegać bazując na dotychczas nieznanych, lecz podejrzanych wzorcach zachowań. Przykładowo mogą to być znaczące odchylenia od historii zachowań klienta.

 

Interfejs użytkownika

kdprevent zazwyczaj z założenia przeznaczony jest dla dwóch grup użytkowników: kierownika ds. kompleksowej obsługi klienta oraz pracowników działu prawnego i oficerów ds. wymogów regulacyjnych. W razie potrzeby możliwe jest definiowanie pracowników, którzy mają zostać uwzględnieni w przepływie wiadomośći, jak również definiowanie ich praw interakcji.
Kierownicy ds. kompleksowej obslugi klienta są powiadamiani przez System o przypadku pojawienia się podejrzanego klienta lub transakcji. W powiadomieniu zawarty jest opis przyczyn. Kierownicy ds. kompleksowej obsługi klienta mogą badać, administrować i komentować zidentyfikowane przypadki oraz przekazywać je do użytkowników grupy ds. wzmogów regulacyjnych.
Pracownicy działu prawnego oraz oficerowie ds. wymogów regulacyjnych mogą monitorować i sprawdzać wszystkie otwarte, jak i zamknięte przypadki oraz generować raporty statusu w każdej chwili. Aby umożliwić zarządzanie procesem, wewnętrzne i zewnętrzne zasady wykrywania oraz wymagania prawne mogą być elastycznie wprowadzane, testowane, monitorowane i dopasowywane. Dodatkowo można definiować i zarządzać użytkownikami oraz profilami. Prowadzi to do efektywnej  kontroli wewnętrzynego przepływu zadań, jak również do efektywnego zarządzania działaniami banku w walce z praniem pieniędzy i przestępstwami finansowymi.

 

Dodatkowe komponenty

RTTS (Real-time transaction screening): w pełni zintegrowana aplikacja sprawdza wszystkie przychodzące i wychodzące transakcje w czasie rzeczywistym. Wykonanie podejrzanych transakcji zostaje wstrzymane i powoduje wygenerowanie powiadomienia (alertu). Wstrzymane transakcje są nastepnie zatwierdzane do wykonania lub anulowane. Wszystkie kroki tego procesu są dokumentowane w dzienniku audytu kdprevent.
Pakiet szyfrowania danych: oprócz funkcji bezpieczeństwa dostępnych w podstawowym pakiecie kdprevent, możliwe jest przechowywanie w bazie kdprevent poufnych danych osobistych, w postaci zaszyfrowanej przy użyciu  sprawdzonych w tej branży metod szyfrowania (DES/3DES). Wszystkie powiązane procesy odkodowują takie informacje w czasie rzeczywistym, tak aby poufne dane nie zostały nigdy udostępnione osobom nieupoważnionym.

 

Główne korzyści z zastosowania kdpreventa

• Kompletność: zastosowanie najnowocześniejszej technologii do badania wszystkich aspektów prania brudnych pieniędzy i innych  przestępstw finansowych zgodnie z obowiązującymi regulacjami prawnymi.
• Bezpieczeństwo: aplikacja zapewnia maksymalną ochronę przed narażeniem reputacji, konsekwencjom prawnym i stratom finansowym.
• Modułowość: szeroka gama modułów i komponentów może być indywidualnie łączona, tak aby sprostać zarówno pojedynczemu wymaganiu, jak również wielu wymaganiom dotyczącym wymogów regulacyjnych.
• Jakość: Szwajcarskie standardy jakości wspierane są  rozległą specjalistyczną wiedzą w dziedzinie prawa i wzmogów regulacyjnych.
• Niezawodność: kdprevent IMAPQ  zapewnia profesjonalne utrzymanie, aktywne wsparcie oraz ciągły rozwój produktu kdprevent. .
• Elastyczność: aplikacja może zostać zintegrowana z niemal każdym środowiskiem IT i dopasowana do potrzeb użytkowników końcowych.
• Cena: Wyjątkowa funkcjonalność w konkurencyjnej cenie.

Ściągnij ulotkę -moduły kdprevent

Ściągnij ulotkę kdprevent

kdmonitor™- Monitoring Transakcji w Czasie Rzeczywistym

kdmonitor™ jest modułem kdpreventa™ umożliwiającym monitorowanie, oraz, gdy jest to konieczne, blokowanie przychodzących oraz wychodzących transakcji w czasie rzeczywistym.

kdmonitor™ - analiza transakcji w czasie rzeczywistym. Oznacza to, iż transakcje wychodzące są sprawdzane przed opuszczeniem banku, a transakcje przychodzące sprawdzane są zanim zostaną przekazane do kolejnych systemów banku.

Architektura ogólna kdprevent™ z modułem kdmonitor™.

kdmonitor™, umieszczony pomiędzy bramką sieciową a centralnym systemem bankowym, zapobiega transferowi krytycznych transakcji z systemu centralnego do bramki (transakcje wychodzące), jak również z bramki sieciowej do systemu centralnego (transakcje przychodzące).

 Ściągnij ulotkę kdmonitor